|
Escandalosos
errores en el BBVA
El BBVA
- Banco Continental admitió hace un mes ante el Poder Judicial que
su programa informático falla, y que una de esas fallas registró
veinte millones de dólares en la cuenta de ahorros de Juan Carlos
Chacón De Vettori, el hijo del ex ministro del Interior y Comandante
General del Ejército del gobierno fujimorista, Walter Chacón Málaga,
hoy detenido en el penal de San Jorge.
El "error" de veinte millones de dólares del Banco, casi le cuesta
la libertad a Juan Carlos Chacón, un juez anticorrupción estuvo
a punto de ordenar su captura. Pero, como se verá en este informe,
Chacón no ha sido el único perjudicado por el BBVA Banco Continental.
Escriben María
Isabel Torres y César Hildebrandt Chávez / agenciaperu.com
El año
pasado, el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA)-Continental en
Lima informó oficialmente a la titular de la Primera Fiscalía
Anticorrupción, Ana Cecilia Magallanes, que en la cuenta
de Juan Carlos Chacón de Vettori, uno de los hijos del ex
comandante general de Ejército y ex ministro del Interior
de Fujimori, Walter Chacón Málaga, hubo un saldo de
veinte millones de dólares.
El Banco Continental
aseguró al Ministerio Público que en el mes de agosto
de 1997, Chacón tuvo esa enorme cantidad de dinero en su
cuenta de ahorro. Pero para Juan Carlos Chacón la verdad
es otra: "ellos dicen que con esa fecha yo tuve el dinero en
mi cuenta y que unos días después, el 3 de setiembre,
yo retiré ese dinero en efectivo".
 |
| El
error del BBVA en la cuenta de Juan Carlos Chacón, hijo
del general fujimorista, fue de $20 millones. |
Como el hijo
del general no podía justificar la existencia de veinte millones
de dólares en su cuenta, la Fiscalía lo consideró
como presunto testaferro de su padre. Alarmado, Chacón pidió
al Banco la documentación de su cuenta y descubrió
que en el reporte de ese año no figuraba ni el ingreso ni
la salida de ese dinero.
"Si el
Banco estuviera diciendo la verdad, en los estados de cuenta de
esa cuenta de ahorro figuraría un ingreso y un extorno de
dinero. Sin embargo, no figura. Yo he presentado al juzgado los
estados de cuenta de todos los meses que esa cuenta funcionó,
y en ninguno figura un ingreso o una salida de veinte millones",
asegura.
Hace sólo
un mes, después de que la justicia lo comprendiera en un
proceso por enriquecimiento ilícito, el Banco Continental
reconoció que se trataba de un lamentable error. Juan Carlos
Chacón señala: "el Banco, después, informa
al juzgado que ha sido un error lamentable el asunto de los veinte
millones y medio y que lo que había pasado, al parecer en
el año 97, se cambió de sistema a un sistema que se
llama Altamira y a raíz de ese cambio de sistema, tomaron
las cuentas de una cantidad tremenda de ahorristas, 30 mil me parece,
sumaron y lo pusieron en mi cuenta. Después se dieron cuenta
del error y lo retiraron de mi cuenta".
Chacón
ha decidido demandar al BBVA - Banco Continental por los daños
y perjuicios que este lamentable error le ha ocasionado. La indemnización
que ha solicitado asciende a 5 millones de dólares, la cuarta
parte de lo que ellos le achacaron, y que por poco le cuesta la
cárcel.
LOS CASOS
ABUNDAN
Pero este no
ha sido el único error que el BBVA ha cometido en contra
de sus clientes.
El 6 de diciembre
de 1999, el empresario Luis León Rupp se acercó a
una de las ventanillas del Banco Continental de Miraflores a solicitar
el saldo de su cuenta corriente. Cuando revisó el voucher,
encontró que, según el registro, su cuenta estaba
sobregirada en 7 millones de dólares.
Indignado, porque
él no había solicitado ningún sobregiro, el
empresario llamó a su abogado, el doctor Abril Encinas para
actuar de inmediato: "le pregunte a don Luis: ¿Eso es
así? Y me dijo: en absoluto, si para este tipo de sobregiros
tiene que haber una solicitud escrita, un documento fehaciente que
el cliente le solicite y el Banco acepte".
 |
| El
empresario Luis León Rupp se acercó a las ventanillas
del BBVA, cuando se enteró que su cuenta estaba sobregirada
por $7 millones. |
León
Rupp apoyaba en ese entonces la campaña de la oposición
y pensaron que podía tratarse de una jugada de Montesinos.
El abogado Encinas
nos dice "cuando ya nos acercamos a los funcionarios del Banco,
ellos nos dijeron que nosotros no teníamos por qué
tener esto, que es un documento interno del Banco. Manuel iglesia
Herranz nos dijo: "cómo tienen ustedes esto, si esto
es documento confidencial del Banco y nosotros tenemos otra información
para ustedes". Ahí es donde explotó el hecho.
Ellos tienen una doble documentación para un mismo hecho.
O sea, dentro, el Banco tiene una información, y para los
clientes otra. La doble contabilidad para ellos es simplemente un
error técnico".
En esa época,
el Banco sostuvo que la información a la que Leon Rupp tuvo
acceso era interna y que no tenía nada que ver con el estado
real de su cuenta corriente.
El abogado de
Rupp afirma que un Banco no puede tener doble contabilidad y que
ese hecho pudo perjudicar seriamente a su cliente, por eso denunció
penalmente al Banco Continental hace dos años. El texto de
la denuncia refiere que al no ser cierto el sobregiro éste
podría haber respondido a una utilización ilegal de
fondos de parte del mismo Banco o en beneficio de terceros
EL DINERO
VUELA
Ahora se conocen
otros errores más cometidos por el BBVA en el mundo. El diario
El País, de España, tituló hace dos semanas:
"El BBVA achaca a un error contable los 6 millones de euros
de los Montesinos en Caimán "
En el reportaje
se puede leer: "ahora este pago ha despertado el interés
del FBI y de la Fiscalía anticorrupción que lo investigan
en el marco de la pieza judicial abierta por Baltazar Garzón
sobre presuntos pagos del Banco a políticos en Latinoamérica".
En el año
2000, las investigaciones judiciales sobre la red de corrupción
montada por Vladimiro Montesinos, descubrieron que una de las sobrinas
del ex asesor, María del Rosario Aguilar Montesinos, tenía
una cuenta por 5 millones 317 mil dólares en el BBVA de Gran
Cayman.
Según
ella: "esa planta ingreso y a los cuatro días fue retirada.
Nos dijeron que había habido un error del Banco, así
que decidimos no preocuparnos, y no nos preocupamos de eso".
Para gran parte
de la opinión pública, la versión de la sobrina
no era cierta. Era fácil sospechar que el tío la haya
usado como testaferro. Sin embargo, días después,
la versión de María del Rosario Aguilar fue corroborada
por el propio Banco.
De acuerdo a
un fax enviado por el BBVA de Gran Cayman, fechado el 28 de noviembre
del año veinte00, los 5 millones en la cuenta de María
del Rosario Aguilar Montesinos fueron depositados por un error de
digitación del Banco. Una semana después, según
esta misma explicación, el dinero fue retirado.
EL BANCO
NIEGA
 |
| Para
Alejandro Medina, de la SBS, la existencia de dobles registros
BBVA no es extraña. |
Agenciaperu.com
se comunicó con el Banco Continental para obtener su versión,
pero ninguno de los portavoces autorizados aceptó una entrevista.
Los abogados del Continental, Miguel Bueno y José Montañés,
comentaron fuera de cámaras que en los casos de Chacón
y de León el Banco reconoce su error, pero considera que
existe la intención, de parte de los "infortunados"
de obtener un beneficio económico a partir de estos percances
informáticos.
Mientras tanto,
la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) realiza en estos días
una visita de inspección especial al Banco Continental, pero
sorprende su alto grado de tolerancia cuando las cuentas no están
claras.
Según
Alejandro Medina, Intendente de Riesgos de Operaciones del SBS,
la existencia de dobles registros en el Continental no es extraña,
incluso tiene una explicación: "en realidad no se trata
de dos registros, es bastante normal, creo que todas las empresas
tienen algún tipo de base de datos gestión por decirlo
así. Consiste en acumular la información, de manera
que sea útil para tomar decisiones comerciales".
¿Decisiones
comerciales? En fin. Una mega investigación iniciada por
el juez Garzón, con la asesoría del FBI aclarará
los errores que pusieron en riesgo a más de un cliente del
BBVA.
|
